Гучно закрита “піраміда” працює далі, фіґуранти карної справи на волі

Після серії обшуків СБУ “піраміда” B2B Jewelry продовжує роботу, відділення ніхто не закривав. Більше того, вони досі працюють і нарощують армію вкладників завдяки рекламі, яка обіцяє з екранів, білбордів і банерів фантастичні заробітки.

У своєму матеріалі ЕП досліджує схему, за якою працює B2B Jewelry і стверджує, що це зовсім не бізнес, а класична фінансова піраміда, коли одні вкладники отримують дохід з коштів нових вкладників.  За даними СБУ, організатори піраміди встигли придбати острів з нерухомістю на Дніпрі, 18 елітних позашляховиків вартістю близько 100 тис дол кожен та инше майно на 250 млн дол.

І хоча наприкінці серпня 2020 року в СБУ заявили, що заблокували діяльність компанії, всі головні фіґуранти досі на волі.

Чому так сталося?

За словами співрозмовника ЕП, знайомого з матеріалами справи, серед організаторів і виконавців злочинної схеми – близько 500 людей, включаючи продавців, консультантів, касирів і менеджерів.

Головних фіґурантів, які розвивали “фінансову піраміду”, близько 25. Майже всі – вихідці з Вінницької области. Підозру оголосили трьом: організатору Миколі Гонті, його дружині Олені – засновниці благодійного фонду “Зимородок”, що фіґурує в розслідуванні, та головному бухґалтеру компанії. Згодом подружжя Гонт відпустили під особисте зобов’язання. Так само, як і головного бухґалтера B2B Jewelry, що адміністрував рахунки організації.

“У вересні ми особисто одягнули на підозрюваних електронні браслети. Зараз у цих людей відсутні будь-які запобіжні заходи і ми не знаємо чому. Численні звернення про обрання запобіжних заходів залишилися без уваги”, – каже ЕП один з правоохоронців.

B2B Jewelry: від благодійного фонду до десятків ФОПів

Організаторам фінансової піраміди B2B Jewelry потрібен був механізм, який би дозволяв приймати безготівкові платежі. Для цього Олена Гонта заснувала благодійний фонд “Зимородок”, на рахунок якого надходили кошти від вкладників за сертифікати, золото та срібло.

Як виявилося згодом, засновники переказували ці гроші на свої рахунки і купували автомобілі та земельні ділянки.

З отриманих фондом 80 млн грн призначення “на благодійність” мали лише 3 млн грн. Не виключено, що навіть ця сума не була витрачена на благодійність. За словами правоохоронців, перевірити це неможливо.

Наприкінці грудня 2019 року за клопотанням Генпрокуратури суд арештував рахунок “Зимородка”, відкритий у Кредобанку. Збитки державі лише у вигляді несплачених податків від діяльности фонду становлять майже 9 млн грн.

З матеріалів справи у Реєстрі судових рішень виходить, що банки часто блокували такі платежі. Одного разу банк заблокував 5 млн грн, які переказувалися з фонду на особистий рахунок одного з організаторів піраміди.

На цьому етапі діяльности піраміди учасникам нараховували щотижневі виплати за вкладами, які можна було отримати у відділеннях маґазинів.

“Суми виплат – різні, починаючи з кількасот гривень до 100 тис грн. Деякі люди вкладали по 200-300 тис дол. Людина могла прийти і, вказавши код з смс, забрати з каси 15 тис дол. На момент арешту активів фонду всі перші учасники піраміди “відбили” суму свого вкладу”, – розповідає співрозмовник ЕП.

Для зручности обліку було розроблене спеціальне програмне забезпечення, де були дані про вкладників, суми та розмір щотижневих виплат.

Крім того, була залучена низка фінансових компаній. Деякі банки блокували платежі, а деякі вимагали 3-4% з обороту, щоб пропускати операції від B2B Jewelry, зазначає джерело ЕП.

Після арешту активів “Зимородка” організатори знайшли инший спосіб залучення безготівкових коштів. Вони зареєстрували 43 ФОПи з третьою групою оподаткування. Через кожного з них проводили річний дозволений на той час максимум – 5 млн грн.

“ФОПи – це студенти з Вінницької области. Їх зібрали в гуртожитку, зареєстрували, після чого забрали в них ключі й паролі від клієнт-банку. За реєстрацію ФОПа кожен з них отримав по 1 тис грн. Зараз у деяких з них по 12 тис грн податкового боргу. Адміністрування рахунків здійснювали бухґалтери B2B Jewelry”, – пояснює співрозмовник ЕП.

За його словами, усі 43 ФОПи були відкриті в одному відділенні Приватбанку в одного менеджера. Банк заблокував їх рахунки тільки після того, як через них провели понад 200 млн грн.

Після цього рахунки перевели на обслуговування у Сбєрбанк.

Кошти, які виводили через ФОПів на рахунки фінансових компаній, використовували на рекламу, придбання біжутерії та власні потреби.

На вимогу слідчого суд арештовував гроші на рахунках деяких фінкомпаній, але через певний час їх знову розблоковували.

“Ми звертаємося з клопотаннями про арешт рахунків ФОПів, аґентів з розповсюдження коштів і причетних до піраміди фінкомпаній. Їх арештовують, але один і той самий суддя ці рахунки розблоковує”, – додав співрозмовник.

В одній з ухвал Печерського районного суду Києва йдеться про те, що прокурор Офісу генерального прокурора звертався із заявою про відвід слідчого судді Печерського районного суду Олексія Соколова від розгляду справи про зняття арешту з рахунків однієї з фінкомпаній.

Прокурор зазначав, що Соколов не раз скасовував арешт у кримінальному провадженні, у зв’язку з чим виникли сумніви в його неупередженості. Проте прокурору відмовили в задоволенні відводу судді.

Співрозмовник ЕП також зазначає, що представники B2B Jewelry гальмують слідство усіма можливими методами.

“На них працюють близько 30 адвокатів. Якщо кожен напише по зверненню, це суттєво затягне справу. Викликали людину на допит – отримуємо десять звернень. Для них – це гроші, для нас – час.

Приїжджаємо в Чернівці допитувати людину, вона звертається до адвоката. Прилітає адвокат на літаку і каже, щоб нічого не розповідав. Людям простіше вірити адвокату, ніж відповісти на прості запитання”.

Коли до Вінницького управління СБУ запросили 20 ФОПів, то кожен прийшов на допит з адвокатом. Усі говорили, що не вважають себе свідками, що на них чинять тиск, а кримінальне провадження замовне.

Пізніше від кожного студента до різних органів надійшло по чотири заяви про порушення їх прав.

Піраміда продовжує працювати

Після обшуків та оголошення підозр B2B Jewelry продовжила роботу. Більше того – провела інформаційну кампанію, аби переконати клієнтів, що все залишається, як раніше.

Микола Гонта записав відеозвернення, у якому переконував, що маґазини працюють у штатному режимі. Наразі ориґінал відео видалений з офіційного каналу в YouTube, але його можна знайти у сюжетах деяких телеканалів.

На офіційній сторінці проєкту у Facebook опублікували рекламний маніпулятивний сюжет одного з телеканалів, у якому йдеться про те, що один із вкладників два роки заробляє, купуючи прикраси в B2B Jewelry і повертає всю вартість з відсотками. У цьому ж відео наведений фраґмент звернення Гонти.

“У мережі масово почали з’являтися повідомлення про блокування мережі ювелірних магазинів B2B Jewelry. Маґазини працюють у звичайному режимі, у цьому ви можете переконатися, відвідавши будь-який салон у своєму місті. Інформація, яка розлетілася в інтернеті, не відповідає дійсності, наші юристи вже готують позови”, – заявляв Гонта.

Після обшуків у B2B Jewelry зосередилися на клієнтах з онлайну, придумали нові програми для залучення коштів, обіцяючи вкладникам ще більші відсотки.

“Спеціально для вас ми підготували нову бонусну програму, згідно з якою, купуючи в наших ювелірних салонах вироби із золота, ви будете отримувати 4% кешбеку на тиждень або 208% на рік, а вироби із срібла – 7% на тиждень, а це 364% на рік!” – написали на сторінці B2B Jewelry в Instagram через місяць після обшуків СБУ.

Організатори змінили стратегію: якщо раніше відкривали по кілька маґазинів у кожному великому місті та майже в кожному містечку з населенням понад 50 тис мешканців, то на початку січня 2021 року залишилося лише 15 маґазинів по всій Україні. Раніше в Києві було шість магазинів, зараз – лише один.

“У них був підрозділ, який підбирав торгові майданчики, займався ремонтом та маркетинґом. Вони мали меблевий цех, відділ логістики. Для магазинів орендували будь-які площі у центральній частині міста, незважаючи на ціну”, – розповіли ЕП в правоохоронних органах.

У деяких містах суми оренди були дуже високі. Наприклад, оренда салону на бульварі Лесі Українки в Києві коштувала близько 13 тис дол на місяць.

Після локдауну, зазначається на сторінках B2B Jewelry у соцмережах, відновиться робота чотирьох маґазинів, і користувачі самі проголосують, щоб визначити, у якому місті буде маґазин.

Судячи з коментарів у соцмережах, зараз вкладникам виплачують не більше 200 грн щотижня, незалежно від розміру вкладу. Їхати в инше місто заради такої суми не вигідно. Організатори вже кілька місяців обіцяють зробити можливим переказ грошей на банківську картку, але не виконують обіцянку.

Для здійснення операції необхідно зареєструватися в особистому кабінеті. У мережі є близько десяти сайтів, які пропонують зареєструватися в системі B2B Jewelry. До того ж, на сайтах можна купити сертифікат – на відміну від маґазинів, де їх припинили продавати.

При купівлі сертифіката організатори обіцяють до 300% річних. Чим менша періодичність виплат, тим вищий “дохід”. Наприклад, якщо вкласти 200 дол з виплатою відсотків щоквартально, то обіцяна виплата до кінця року становитиме 600 дол. Якщо обрати щотижневі виплати – то лише 488 дол.

У кабінеті також можна придбати золоті та срібні ювелірні вироби за суттєво завищеними цінами. Найдешевші позиції коштують щонайменше у два-три рази більше від ринкової ціни золотих і срібних виробів. Наприклад, каблучка з білого золота 585-ї проби вагою 4,79 г коштує 15,5 тис грн.

Лінк з особистого кабінету на каталог пропонованих товарів веде на сайт російського маґазину “Карат”. Адреса російського магазину вказана на сайті.

ЕП намагалася зв’язатися з керівництвом B2B Jewelry. Єдиним доступним каналом є гаряча лінія. Там повідомили, що вище керівництво та менеджмент B2B Jewelry не працюють “у зв’язку з локдауном”.

Електронної пошти для скерування офіційного запиту в компанії немає. У соцмережах не вдалося знайти ні засновника фінансової піраміди Миколи Гонти, ні його дружини Олени.

Адвокат Олександр Дульський, який представляє інтереси Гонти в суді, сказав, що нічого не буде коментувати, поки не завершиться досудове розслідування.

Фінансова піраміда в законі

В Україні притягнути до відповідальности за створення фінансової піраміди неможливо, бо в законодавстві відсутнє таке поняття.

Розслідування у справі про шахрайство почалося лише після того, коли з’явилися перші потерпілі. Вони з’являються лише тоді, коли фінансова піраміда перестає платити вкладникам.

За словами співрозмовника ЕП у правоохоронних органах, частина вкладників зрозуміли, що їх обманули, тільки недавно. До поліції надійшло близько тисячі заяв про визнання потерпілими.

Значних сум готівки в організаторів знайти не вдалося, а арештованого майна та грошей на рахунках не вистачить, щоб повернути всім вкладникам гроші навіть без обіцяних відсотків.

Проєкт закону про заборону фінансових пірамід був зареєстрований ще у 2014 році, але до його розгляду так і не дійшли.

Новий законопроєкт група депутатів зареєструвала у травні 2020 року. За створення фінансових пірамід, що завдали шкоди в особливо великих розмірах, документ пропонує карати позбавленням волі на строк від восьми до дванадцяти років.

Наразі проєкт перебуває на стадії опрацювання парламентськими комітетами.